保險業務 = 理財專業人士？

金管會公文

要 旨：保險代理人、保險經紀人所使用之名片，應清楚表明係從事「保險招攬」 行為，不得僅使用「理財」易誤導消費者之文字，且不得以誇大不實、引人錯誤之宣傳、廣告或其他不當之方法執行業務

保險業務通常受訓一天到數天即可考照，甚至最誇張的有聽過四小時集訓課程，而課程是上什麼呢？怎麼銷售保險還是保險怎麼正確規劃？可想而知，取得保險證照其實並不代表什麼。而如果多接觸一些保險業務就會發現，主任和經理滿街跑，而這些頭銜是業績的象徵還是專業的象徵，也是一個非常值得討論的話題。

保險業務員的名片上常會出現理財這兩個字，包括理財規劃、退休規劃、投資規劃，這其實是很有問題的，一個受訓一天的業務能夠懂得規劃這麼多嗎？所以金管會才會做出以下決議：

（一）保險代理人、保險經紀人（含個人執業者、公司簽署人及所屬業務員）所使用之名片倘載有服務項目或類此功能之敘述文字，應清楚表明係從事「保險招攬」行為；另不得有誤導消費者之文字，其頭銜或職稱亦不得僅使用「理財」字樣。

（二）公司應嚴格管理所屬業務員使用之名片內容。重申保險業務員管理規則第 15 條規定：所屬公司對其業務員之招攬行為應嚴加管理並就其業務員招攬行為所生之損害依法負連帶責任。另保險經紀人管 理規則第 36 條第 5 款及保險代理人管理規則第 35 條第 6 款亦規定：保險經紀人、保險代理人不得有以誇大不實、引人錯誤之宣傳、廣告或其他不當之方法執行業務。

保險只是理財的一部分，而理財規劃另外有不同的證照，如果僅持有保險相關的證照，卻要擴大從事理財規劃，那是很恐怖的事情。

不可否認的，有許多專業又有上進心的保險業務不斷加強自己各方面的專業，但是在評估的時候，還是以證照為最低要求比較好，有證照也不代表什麼，更何況是沒證照。畢竟一個沒有駕照的司機開的計程車，我絕對不敢坐，但是有駕照也不代表車開得很好，駕照只是最低要求。