2010年3月24日 星期三

基金熱 理專最肥

2010-03-25  工商時報  【記者陳欣文/台北報導】

     去年開始回溫的基金募集熱潮,塑造了年薪比總經理還高的銀行理專。不過,基金公司砸大錢的結果,雖有不錯的募集成效,但是基金閉鎖期一過,基金規模驟減、銀行獲利也沒增加、投資人進出結果也如同一場空,這種「獨厚」理專的銷售手法,主管機關正研擬對策來導正市場亂象!

     基金業者透露,主管機關及公會正徵詢業者意見,希望學習美國將基金銷售的相關費用完全揭露的方式,來抑制基金公司為了拚募集成績砸大筆錢給理專的惡性競爭,將市場的競爭力引導到基金商品上。

     對此,投信投顧公會理事長蕭碧燕說,揭露佣金的方式不是不好,但是也可能衍生出更多的問題,例如複雜程度不同的商品,理專在銷售時候收取的佣金自然會不同,但這不表示佣金多他就賺比較多,他付出的時間相對較高。因此還必須全面性考量,包括銀行給理專的獎金制度等,才可能解決問題。

     去年3月開始,國內基金市場開始回穩,國內投信開始募集新基金、投顧業者開始引進境外新秀或是強力促銷原有基金,企圖喚回金融海嘯流失的資金。為了衝刺基金銷售量,向來視銀行理專為「衣食父母」的基金業者,砸下大筆預算給理專當作佣金或者辦各種活動,就是希望有較佳的募集成效,也讓理專的荷包滿滿。

     正因基金公司銷售基金給高額佣金,一位銀行總經理就說:「有理專的薪水比我還高!」。

     這樣禮遇的結果,如果投資人因此獲得資產配置上的需求,也不失為成功的銷售基金策略,但是,不幸的是,理專喊進喊出基金和營業員買賣股票速度差不了多少,對於以中長期投資為目標的基金投資來說,這樣的資理財方式有待商榷。

     對基金投資人來說,買基金最好從本身的資產配置出發,蕭碧燕就說,投資人最好從本身的「需求」出發來投資基金,對於已經有同質性的基金者來說,何必因為理專推薦就一直買呢?

     要評斷理專是否憑藉專業推薦基金給你,可以他建議你買進、賣出基金的頻率作大致評估,通常理專不會只賣新基金不推舊基金,或是要你賣掉手中基金然後去買另外1檔同類型基金。

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